El pasado 21 de octubre, en el marco de #20ENISE, se celebró la mesa «Desafíos actuales y futuros en la lucha contra el fraude financiero», moderada por Patricia Alonso García, gerente de INCIBE-CERT. El encuentro contó con la participación de la CNMV y reunió a representantes de la CNMC, el Tesoro y la Guardia Civil para analizar la evolución del fraude y las vías para reforzar la protección de la ciudadanía.
Las intervenciones pusieron de manifiesto que la digitalización ha incrementado el alcance, la velocidad y la sofisticación de las estafas. La suplantación de identidad, el uso de inteligencia artificial y el carácter transfronterizo de estas actividades plantean retos que requieren una respuesta coordinada entre supervisores, fuerzas de seguridad, entidades financieras, operadores de telecomunicaciones y plataformas digitales. También se destacó la necesidad de combinar prevención, detección temprana, investigación y atención a las víctimas.
En representación de la CNMV, Regina Rodríguez-Pomar Camps, directora del Departamento de Protección al Inversor, Prevención del Fraude y Educación Financiera, explicó que las promesas de ganancias extraordinarias siguen siendo el principal reclamo de los fraudes de inversión. Sin embargo, han evolucionado los canales de captación y la capacidad para hacer creíble el engaño, mediante la suplantación de entidades autorizadas, supervisores, medios de comunicación y personas conocidas.
Durante su intervención, destacó la labor de la CNMV en la detección y publicación de advertencias sobre entidades no autorizadas y modalidades de fraude, así como en la atención de consultas y la promoción de la educación financiera.
Asimismo, presentó los avances del Plan de Acción contra el Fraude Financiero (PAFF), impulsado por la CNMV en 2022 para reforzar la colaboración entre instituciones públicas y privadas. Entre sus líneas de trabajo figura el desarrollo de una web de referencia que permita consultar entidades autorizadas, acceder a alertas y recibir orientación sobre cómo actuar ante un posible fraude, mediante un cuestionario sencillo.
Como prioridad de futuro, subrayó la importancia de la divulgación y la educación financiera para que los ciudadanos puedan identificar riesgos y tomar decisiones de inversión fundadas.
La mesa concluyó con un mensaje compartido: la cooperación entre instituciones y una ciudadanía informada son elementos esenciales para avanzar en la prevención del fraude financiero.
Puedes ver el vídeo de la mesa al completo en este enlace: https://www.youtube.com/live/WDwNiMReH7I?si=YhCkTKZLkVksOxK8&t=17047